Revisa la lista de comprobación para tu planificación del patrimonio
Proporcionado por
el equipo editorial de State Farm
Este accesible formulario de la lista de comprobación para la planificación del patrimonio puede proveer ideas a considerarse en cuanto a las tareas vinculadas a tu planificación del patrimonio.
¿Necesitas planificar tu patrimonio? Si ya tienes un plan de patrimonio, ¿cuándo fue la última vez que lo revisaste?
| Artículo | Sí | No | Última revisión |
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| Testamento – ¿Tienes un testamento? Un testamento es un documento clave del patrimonio. | |||
| Fideicomiso revocable: ¿Tienes o necesitas un fideicomiso revocable? El fideicomiso revocable (o "en vida") puede utilizarse como substituto del testamento. | |||
| Fideicomiso irrevocable: ¿Se necesita un fideicomiso irrevocable para pagar los impuestos sobre patrimonio (ya sean federales y/o estatales) y demás gastos de resolución? | |||
| ¿Cómo está la propiedad de los bienes?: ¿Están los bienes apropiadamente adjudicados con título de propiedad para cumplir con todas las metas de la planificación del patrimonio? | |||
| Designaciones de beneficiarios: ¿Están actualizadas las designaciones de beneficiarios para seguros de vida, planes 401k, cuentas IRA y otros bienes? | |||
Costos de resolución del patrimonio
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| Impuestos sobre patrimonio: ¿Has hecho alguna planificación acerca del impuesto sobre patrimonio? Bajo las leyes federales, los patrimonios con valor neto por una cantidad menor a los $13,990,000 (2025) están exentos de impuesto sobre patrimonio. La ley de impuesto estatal puede diferir. | |||
Provisión para los sobrevivientes
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Si no puedes actuar por ti mismo :
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| ¿Existe una carta con instrucciones? Una manera privada e informal de asesorar a tu familia o albacea en la resolución de tu patrimonio. | |||
| ¿Deseas dejar un "testamento ético"? El testamento ético es un legado espiritual destinado a las futuras generaciones. |
Busca asesoramiento profesional
Es esencial contar con el asesoramiento de un abogado experimentado y calificado para el desarrollo de un exitoso plan de patrimonio. Los profesionales de otras disciplinas, tales como de impuesto sobre la renta, seguro de vida, administración de fideicomisos, donaciones caritativas y administración de inversiones, también podrían ser parte del "equipo"de tu planificación del patrimonio.
