¿Necesitas planificar tu patrimonio? Si ya tienes un plan de patrimonio, ¿cuándo fue la última vez que lo revisaste?
| Artículo | Sí | No | Última revisión |
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| Testamento – ¿Tienes un testamento? Un testamento es un documento clave del patrimonio. | |||
| Fideicomiso revocable – ¿Tienes o necesitas un fideicomiso revocable? Un fideicomiso revocable (o "en vida") puede ser utilizado como un substituto del testamento. | |||
| Fideicomiso irrevocable – ¿Es necesario un fideicomiso irrevocable para pagar los impuestos sobre el patrimonio, ya sean federales y/o estatales, y otros gastos de liquidación? | |||
| ¿Cómo está la propiedad de los bienes? – ¿Están los bienes apropiadamente adjudicados con título de propiedad para cumplir con todas las metas de la planificación del patrimonio? | |||
| Designaciones de beneficiarios – ¿Las designaciones de beneficiarios están actualizadas en los seguros de vida, los 401k, las IRA y otros bienes? | |||
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Costos de liquidación del patrimonio
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| Impuestos sobre patrimonio – ¿Has hecho alguna planificación acerca de los impuesto sobre patrimonio? Bajo las leyes federales, los patrimonios con valor neto menor a $11,400,000 (2019), están exentos de impuesto sobre patrimonio. La ley de impuesto estatal puede diferir. | |||
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Provisión para los sobrevivientes
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Si no puedes actuar por ti mismo – Tienes:
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| ¿Existe una carta con instrucciones? – Una manera privada e informal de asesorar a tu familia o albacea en la liquidación de tu patrimonio. | |||
| ¿Deseas dejar un "testamento ético"? – Un testamento ético es un legado espiritual destinado a las futuras generaciones. |
Busca asesoramiento profesional
Contar con el asesoramiento de un abogado experimentado y entrenado es esencial para el desarrollo de un exitoso plan de patrimonio. Los profesionales de otras disciplinas, tales como de impuesto sobre la renta, seguro de vida, administración de fideicomisos, donaciones caritativas y administración de inversiones, también podrían ser parte del "equipo" de tu planificación del patrimonio.
