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Revisa la lista de comprobación para tu planificación del patrimonio

Este accesible formulario de la lista de comprobación para la planificación del patrimonio puede proporcionar puntos de partida para pensar en las tareas vinculadas a tu planificación del patrimonio.

¿Necesitas planificar tu patrimonio? Si ya tienes un plan de patrimonio, ¿cuándo fue la última vez que lo revisaste?

Artículo No Última revisión
Testamento – ¿Tienes un testamento? Un testamento es un documento clave del patrimonio.
Fideicomiso revocable – ¿Tienes o necesitas un fideicomiso revocable? Un fideicomiso revocable (o "en vida") puede ser utilizado como un substituto del testamento.
Fideicomiso irrevocable – ¿Es necesario un fideicomiso irrevocable para pagar los impuestos sobre el patrimonio, ya sean federales y/o estatales, y otros gastos de liquidación?
¿Cómo está la propiedad de los bienes? – ¿Están los bienes apropiadamente adjudicados con título de propiedad para cumplir con todas las metas de la planificación del patrimonio?
Designaciones de beneficiarios – ¿Las designaciones de beneficiarios están actualizadas en los seguros de vida, los 401k, las IRA y otros bienes?
Costos de liquidación del patrimonio
  • ¿Qué has hecho para reducir los costos de liquidación del patrimonio?
  • ¿Cómo se pagan los costos restantes?
Impuestos sobre patrimonio – ¿Has hecho alguna planificación acerca de los impuesto sobre patrimonio? Bajo las leyes federales, los patrimonios con valor neto menor a $11,400,000 (2019), están exentos de impuesto sobre patrimonio. La ley de impuesto estatal puede diferir.
Provisión para los sobrevivientes
  • ¿Se necesitan tutores legales para hijos menores de edad?
  • ¿Tienes algún beneficiario que sea menor de edad?
  • ¿Es necesaria una administración profesional de bienes?
Si no puedes actuar por ti mismo – Tienes:
¿Existe una carta con instrucciones? – Una manera privada e informal de asesorar a tu familia o albacea en la liquidación de tu patrimonio.
¿Deseas dejar un "testamento ético"? – Un testamento ético es un legado espiritual destinado a las futuras generaciones.

Busca asesoramiento profesional

Contar con el asesoramiento de un abogado experimentado y entrenado es esencial para el desarrollo de un exitoso plan de patrimonio. Los profesionales de otras disciplinas, tales como de impuesto sobre la renta, seguro de vida, administración de fideicomisos, donaciones caritativas y administración de inversiones, también podrían ser parte del "equipo" de tu planificación del patrimonio.

Estos materiales fueron reproducidos con el permiso de Advisys, Inc. Ninguna entidad de State Farm preparó estos materiales y State Farm tampoco ratifica ni garantiza las opiniones o declaraciones expresadas en ellos. Estos materiales se ofrecen solo para fines informativos.


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