Revisa la lista de comprobación para tu planificación del patrimonio
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Este accesible formulario de la lista de comprobación para la planificación del patrimonio puede proveer ideas a considerarse en cuanto a las tareas vinculadas a tu planificación del patrimonio.
¿Necesitas planificar tu patrimonio? Si ya tienes un plan de patrimonio, ¿cuándo fue la última vez que lo revisaste?
| Artículo | Sí | No | Última revisión |
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| Testamento – ¿Tienes un testamento? Un testamento es un documento clave del patrimonio. | |||
| Fideicomiso revocable: ¿Tienes o necesitas un fideicomiso revocable? El fideicomiso revocable (o "en vida") puede utilizarse como substituto del testamento. | |||
| Fideicomiso irrevocable: ¿Se necesita un fideicomiso irrevocable para pagar los impuestos sobre patrimonio (ya sean federales y/o estatales) y demás gastos de resolución? | |||
| ¿Cómo está la propiedad de los bienes?: ¿Están los bienes apropiadamente adjudicados con título de propiedad para cumplir con todas las metas de la planificación del patrimonio? | |||
| Designaciones de beneficiarios: ¿Están actualizadas las designaciones de beneficiarios para seguros de vida, planes 401k, cuentas IRA y otros bienes? | |||
Costos de resolución del patrimonio
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| Impuestos sobre patrimonio: ¿Has hecho alguna planificación acerca del impuesto sobre patrimonio? Bajo las leyes federales, los patrimonios con valor neto por una cantidad menor a los $13,990,000 (2025) están exentos de impuesto sobre patrimonio. La ley de impuesto estatal puede diferir. | |||
Provisión para los sobrevivientes
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Si no puedes actuar por ti mismo :
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| ¿Existe una carta con instrucciones? Una manera privada e informal de asesorar a tu familia o albacea en la resolución de tu patrimonio. | |||
| ¿Deseas dejar un "testamento ético"? El testamento ético es un legado espiritual destinado a las futuras generaciones. |
Busca asesoramiento profesional
Es esencial contar con el asesoramiento de un abogado experimentado y calificado para el desarrollo de un exitoso plan de patrimonio. Los profesionales de otras disciplinas, tales como de impuesto sobre la renta, seguro de vida, administración de fideicomisos, donaciones caritativas y administración de inversiones, también podrían ser parte del "equipo"de tu planificación del patrimonio.
