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Dejar dinero a una organización benéfica en tu testamento

Incluir la filantropía en tu plan patrimonial requiere que te hagas algunas preguntas clave.

Man and woman look over paperwork and a computer, considering their estate plan.

¿Qué tipo de legado quieres dejar?

Mucha gente quiere que su patrimonio ayude a sostener una organización o promover una causa que le interesa. Cuando consideres la filantropía en tu plan patrimonial, piensa si deseas centrarte en una organización o problema, o si deseas apoyar a múltiples organizaciones o problemas que reflejen una visión más amplia de tu legado.

¿Cuándo quieres comenzar a dar?

Puedes incluir la filantropía en tu plan patrimonial incorporando una voluntad anticipada en tu testamento para donar una cantidad específica de dinero a una organización en particular. Pero no tienes que esperar hasta morir para comenzar a transferir esos fondos. También puedes empezar a donar directamente mientras todavía estás vivo donando directamente a una organización benéfica o estableciendo un fideicomiso benéfico.

¿Has considerado un fideicomiso?

Dependiendo del tamaño de tu donación, es posible que desees considerar la posibilidad de crear un fideicomiso para mantener cierto control sobre cómo se utilizan los fondos. Por ejemplo, puedes crear un fideicomiso revocable o irrevocable y nombrar a una organización como beneficiaria, junto con cualquier otro destinatario que elijas. También puedes establecer un fideicomiso benéfico que te permita realizar pagos benéficos a una organización elegible durante tu vida. La forma en que transfieres bienes a una organización benéfica puede afectar tus impuestos personales y patrimoniales, así que asegúrate de consultar con un profesional de planificación patrimonial o fiscal al desarrollar tus planes.

¿Has compartido tus planes con tu familia?

Habla con tus herederos sobre la visión de tu legado para que no se sorprendan con las instrucciones que dejes en tu testamento, especialmente si se trata de dejar legados a organizaciones benéficas. Hacerles saber tus planes con anticipación puede ayudarlos a evitar confusiones en el futuro y posibles conflictos entre tus beneficiarios.

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