Revisa la lista de comprobación para tu planificación del patrimonio

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Este accesible formulario de la lista de comprobación para la planificación del patrimonio puede proveer ideas a considerarse en cuanto a las tareas vinculadas a tu planificación del patrimonio.

¿Necesitas planificar tu patrimonio? Si ya tienes un plan de patrimonio, ¿cuándo fue la última vez que lo revisaste?

Artículo No Última revisión
Testamento – ¿Tienes un testamento? Un testamento es un documento clave del patrimonio.      
Fideicomiso revocable: ¿Tienes o necesitas un fideicomiso revocable? El fideicomiso revocable (o "en vida") puede utilizarse como substituto del testamento.      
Fideicomiso irrevocable: ¿Se necesita un fideicomiso irrevocable para pagar los impuestos sobre patrimonio (ya sean federales y/o estatales) y demás gastos de resolución?      
¿Cómo está la propiedad de los bienes?: ¿Están los bienes apropiadamente adjudicados con título de propiedad para cumplir con todas las metas de la planificación del patrimonio?      
Designaciones de beneficiarios: ¿Están actualizadas las designaciones de beneficiarios para seguros de vida, planes 401k, cuentas IRA y otros bienes?      
Costos de resolución del patrimonio
  • ¿Qué has hecho para reducir los costos de resolución del patrimonio?
  • ¿Cómo se pagarán los costos restantes?
     
Impuestos sobre patrimonio: ¿Has hecho alguna planificación acerca del impuesto sobre patrimonio? Bajo las leyes federales, los patrimonios con valor neto por una cantidad menor a los $12,060,000 (2022) están exentos de impuesto sobre patrimonio. La ley de impuesto estatal puede diferir.      
Provisión para los sobrevivientes
  • ¿Se necesitan tutores legales para los hijos menores de edad?
  • ¿Tienes algún beneficiario que sea menor de edad?
  • ¿Es necesaria la administración profesional de bienes?
     
Si no puedes actuar por ti mismo :
  • ¿Tienes un "testamento vital"?
  • ¿Tienes un poder jurídico duradero para cuidados de salud?
  • ¿Tienes un poder jurídico duradero para asuntos financieros?
     
¿Existe una carta con instrucciones? Una manera privada e informal de asesorar a tu familia o albacea en la resolución de tu patrimonio.      
¿Deseas dejar un "testamento ético"? El testamento ético es un legado espiritual destinado a las futuras generaciones.      

 

Busca asesoramiento profesional

Es esencial contar con el asesoramiento de un abogado experimentado y calificado para el desarrollo de un exitoso plan de patrimonio. Los profesionales de otras disciplinas, tales como de impuesto sobre la renta, seguro de vida, administración de fideicomisos, donaciones caritativas y administración de inversiones, también podrían ser parte del "equipo"de tu planificación del patrimonio.

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