Cómo establecer metas financieras para tu negocio

Los dueños de empresas, los trabajadores free lance y los emprendedores a menudo deben lidiar con dos conjuntos de prioridades financieras: lo que el negocio necesita y lo que ellos necesitan personalmente. Ambas cosas importan, y ambas merecen un plan.

Las metas financieras son objetivos medibles vinculados al dinero, las operaciones o el crecimiento. Pueden ser a corto, mediano o largo plazo, y establecerlas no tiene por qué ser complicado. Aquí tienes un proceso sencillo para ayudarte a comenzar.

Cómo establecer metas financieras para tu negocio

Considera estos cinco pasos como punto de partida:

1. Revisa tus finanzas actuales. Mira tus ingresos, gastos, flujo de dinero en efectivo, deudas, ahorros y cualquier necesidad financiera próxima. Saber cuál es tu situación actual puede facilitarte decidir en qué enfocarte.
2. Elige algunas prioridades. Tratar de abordar todo a la vez puede resultar abrumador. Elige dos o tres áreas que tendrían el mayor impacto en tu negocio en este momento.
3. Escribe Metas Inteligentes (SMART por sus siglas en inglés). SMART significa específico, medible, alcanzable, realista y oportuno. En lugar de “aumentar los ingresos", una versión SMART podría verse así: “Aumentar los ingresos mensuales en un 15 % antes de que termine el tercer trimestre.”
4. Conecta cada meta con una métrica y una fecha límite. Una meta sin un número y una fecha de vencimiento es difícil de dar seguimiento. Define cómo se verá el éxito y cuándo esperas alcanzarlo.
5. Planifica revisar y hacer ajustes. Incluye revisiones periódicas, como mensuales o trimestrales, para poder dar seguimiento al progreso y actualizar tus metas a medida que cambie tu negocio.

Ejemplos de metas financieras para un negocio

Aquí tienes algunos ejemplos de metas financieras para negocios organizadas por plazo. Úsalos como punto de partida y adáptalos para que se ajusten a tu situación.

Metas a corto plazo (dentro de 12 meses)

• Mejora el flujo de dinero en efectivo: Revisa los plazos de cobro de los pagos y los gastos recurrentes que podrían reducirse.
• Crea un fondo de emergencia: Tener reservas apartadas puede ayudar a tu negocio a afrontar costos imprevistos.
• Reduce la deuda del negocio: Enfocarte en una deuda específica y establecer un plazo claro para saldarla facilita el seguimiento de la meta.
• Reduce los gastos operativos: Revisa tus costos mensuales e identifica áreas en las que podrías hacer recortes.
• Aumenta el tráfico del sitio web o los clientes potenciales: Establece un objetivo específico y conéctalo con una acción de mercadotecnia o contenido.

Metas a mediano plazo (de 1 a 5 años)

• Aumenta los ingresos anuales: Define un objetivo en porcentaje o en una cantidad en dólares y describe los pasos para alcanzarlo.
• Mejora el margen de ganancias: Considera si es necesario prestar atención al precio, a los gastos generales o a ambos.
• Contrata apoyo: Ya sea a tiempo parcial o completo, ten en cuenta el costo total de incorporar a alguien a tu equipo.
• Invierte en equipo o tecnología: Planifica el costo e identifica cómo la inversión generará beneficios.
• Aumenta las contribuciones de jubilación: Revisa tus contribuciones actuales y establece un objetivo de crecimiento.

Metas a largo plazo (de 5 años o más)

• Expándete a una nueva ubicación: Considera los requisitos financieros con suficiente anticipación a la fecha en que te gustaría mudarte.
• Compra o alquila un espacio de trabajo: Comprar o alquilar un espacio exclusivo representa un compromiso financiero importante que conviene planificar con anticipación.
• Compra un vehículo para el negocio: Ten en cuenta los costos de financiamiento, seguro y operación.
• Ahorra para una actualización importante de equipo: Establece una meta de ahorros específica para que el costo no afecte el flujo de dinero en efectivo.
• Crea un plan de sucesión o salida: Planificar qué sucederá con tu negocio a largo plazo forma parte de una buena gestión financiera.

Cómo dar seguimiento a las metas financieras del negocio

Establecer metas es solo una parte del proceso. Darles seguimiento de forma constante es lo que mantiene a tu negocio en el camino correcto. Considera incorporar estos hábitos a tu rutina:

• Revisiones periódicas: Revisa tu progreso mensual o trimestralmente y compara tus metas con los números reales.
• Margen para hacer ajustes: Actualiza tus metas cuando cambien las condiciones del negocio, los gastos o las prioridades. La flexibilidad forma parte de una buena planificación.
• Reflexión honesta: Analiza qué funcionó y qué no. Ambos aspectos pueden orientar la próxima vez que establezcas metas.
• Guía profesional: Considera trabajar con un profesional financiero o fiscal capacitado para resolver preguntas específicas sobre las finanzas de tu negocio.

Más formas de apoyar tu pequeña empresa

Entender tus metas financieras es un buen punto de partida, y explorar maneras de ayudar a proteger lo que has construido puede formar parte de esa conversación. Un agente de State Farm puede analizar contigo opciones de seguro de pequeñas empresas que podrían ajustarse a tus necesidades.