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Lo que deberías saber sobre un prospecto

Antes de invertir en acciones, asegúrate de saber en qué te estás metiendo con este documento de divulgación legal.

Una mujer con unos papeles revisa su prospecto en la computadora.

¿Qué es un prospecto?

Técnicamente hablando, un prospecto es un documento de divulgación obligatoria que se presenta ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés). Proporciona información sobre la compañía, su historia y lo que esta ofrece para ayudar a la persona a tomar una decisión informada de inversión.

¿Qué información se incluye en un prospecto?

Para acciones y bonos, el prospecto preliminar brinda detalles sobre la compañía y la transacción antes de que se expida algún valor. Su propósito es despertar interés. Una vez que la oferta se ha finalizado y está disponible para la venta a los inversionistas, se expide el prospecto definitivo y se proporcionan todos los detalles de la inversión que se está ofreciendo junto con el número de acciones o certificados disponibles y el precio.

El prospecto de un fondo de inversión puede ser extenso. Puede que algunas compañías de inversión usen un resumen de prospecto que incluya información clave sobre el fondo.

El prospecto puede incluir la siguiente información:

antecedentes de la compañía y situación financiera actual
número de acciones a expedirse
objetivo de inversión (su propósito general de inversión)
cuotas y gastos (tales como los cargos de venta, de haber alguno, las cuotas de administración, las cuotas de distribución 12b-1, etc.)
principales estrategias de inversión (cómo se tiene previsto invertir el fondo para tratar de cumplir con el objetivo de inversión)
principales riesgos, incluyendo una descripción de los riesgos del fondo y una ilustración del desempeño histórico de inversión del fondo (incluyendo el rendimiento anual promedio a uno, cinco y diez años)
administradores del portafolio
procedimientos relacionados con cómo comprar y vender las acciones del fondo, incluyendo las cantidades mínimas de inversión
información de impuestos, incluyendo la relacionada con los pagos a las personas que vendan las acciones del fondo, de aplicarse al caso
información sobre dividendos

Antes de invertir en una acción bono o fondo de inversión, deberías revisar el prospecto para determinar si la inversión es adecuada para ti.

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