Cómo escribir un plan de negocios paso a paso

¿Estás listo para convertirte en propietario de un negocio? Sigue estos pasos para crear un plan de negocios.

Mujer emprendedora trabajando en un esquema de plan de negocios en su computadora portátil.

Un negocio nuevo —de cualquier tamaño o estructura, sin importar el tipo de producto o servicio a que se dedique— necesita una guía para ponerse en marcha y conectar con los clientes. Pero sin un plan en papel (o en un archivo en tu computadora), la idea es solo eso: una idea. Crea un plan de negocios para sacar de tu cabeza esa idea brillante de negocios y ponerla en una forma en que otros, incluyendo inversionistas y socios de negocios potenciales, los bancos que puedan prestarte dinero y empleados potenciales —puedan consumir, cuestionar y, en última instancia, comprar—.

Aprender a cómo hacer un plan de negocios no tiene que ser difícil. Un plan de negocios te ayuda a organizarte, conectarte con tu mercado ideal, analizar la competencia en profundidad y examinar tu situación financiera para los delicados, pero importantes, primeros años. Y puedes hacer todo esto sin pasar meses de trabajo.

Ya sea que utilices un formato tradicional o un plan estratégico, cada uno contiene básicamente los mismos elementos y estos elementos son la porción que consume más tiempo al desarrollar un plan de negocios. En muchos casos, tu plan estratégico o el resumen ejecutivo de tu plan tradicional es la primera impresión de tu negocio —asegúrate de invertir el tiempo y energía necesarios para hacerlo brillar—. Por lo tanto, haz la investigación, saca los números y conoce a tu público. Evita meterte en complicaciones con un lenguaje dirigido a los conocedores de la industria (a menos que ese sea tu público) y, en cambio, mantén tu mensaje claro, conciso y presentado en un lenguaje cotidiano y fácil de digerir. Recuerda: Mantenlo simple y breve.

Un plan de negocios tradicional

Este es el orden de los temas en un plan de negocios tradicional:

Paso 1: Resumen ejecutivo: El resumen ejecutivo es la parte más importante de tu plan —un resumen de una página— de todo el plan de negocios. Y probablemente será la parte del plan de negocios a la que regreses y escribas al final.

Paso 2: Descripción: El por qué —el propósito de tu compañía—. Incluirá la declaración de tu misión, el nombre de tu compañía y una breve descripción del servicio o producto que ofrecerás.

Paso 3: Metas empresariales: ¿Qué vas a lograr hoy y mañana? Luego, explica cómo vas a alcanzar esas metas —tu estrategia—.

Paso 4: Análisis de mercado : Investiga la industria, el mercado y los competidores. ¿Dónde está la oportunidad para tu producto? ¿Para crecimiento? ¿Quién es tu cliente objetivo? ¿Cómo puedes superar a la competencia?

Paso 5: Organización y administración : Describe la estructura legal, ubicación e historia de tu negocio. Que no se te olvide hablar sobre tu equipo y qué posiciones te gustaría contratar en el futuro. Incluye tu modelo de negocios, que describe cómo haces dinero e identifica tus fuentes de ingresos. Después incluye tu mercado objetivo, básicamente tus clientes, los canales que utilizarás para llegar a ellos y las interacciones que tendrás.

Paso 6: Productos y servicios: ¿Cuál es el "problema"que estás tratando resolver al vender tu producto o servicio? ¿Cómo beneficiará a tus clientes tu producto o servicio? Explica cualquier investigación que hayas hecho o que harás.

Paso 7: Mercadotecnia y ventas: Desarrolla planes para atraer y retener cliente —promociones, publicidad, relaciones públicas, contenido de mercadotecnia y medios sociales—. También necesitas plantear cómo funcionarán las operaciones y distribución y establecer metas cuantitativas y parámetros para el éxito. Finalmente, investiga tus ventajas competitivas e identifica estrategias claves, como la venta directa a los consumidores o el uso de tecnología.

Paso 8: Solicitud de fondos: Delinea tus necesidades de fondos para los próximos tres a cinco años, incluyendo las proyecciones de ingresos, gastos, flujo de efectivo y presupuestos. Presenta detalles sobre cómo se utilizará el dinero. Incluye proyecciones financieras que muestren cómo tu negocio será económicamente exitoso. Proporcionar un resumen financiero que describa los gastos esperados y una estructura de costos puede ayudar a establecer la estabilidad en tu negocio.

Paso 9: Apéndice: Usa esta sección para información adicional, tal como imágenes o ilustraciones del producto y documentos de apoyo como permisos, patentes, contratos, etc.

Plan estratégico de negocios

En muchos casos, un plan de negocios puede escribirse en una sola hoja. Conocido como un plan estratégico, éste crea un resumen de los elementos clave de tu negocio que pueden ser presentados con puntos de enumeración.

  • Problema . ¿Qué problema soluciona tu producto o qué necesidad satisface?
  • La solución . ¿Qué estás vendiendo? ¿Cuál es el valor único que tu compañía ofrece al mercado?
  • Modelo de negocios. ¿Cómo ganas dinero? ¿Cuáles son tus fuentes de ganancia?
  • Mercado objetivo. ¿Quién es tu cliente? ¿Qué canales usarás para llegar a ellos? ¿Cómo interactuarán los clientes con tu negocio?
  • Ventaja competitiva. ¿Cuáles son tus actividades claves? Identifica estrategias, tal como la venta directa al consumidor o el uso de tecnología.
  • Equipo de administración. Tu equipo tiene tanta importancia como tu gran idea. ¿Cómo te ayudarán a tener éxito?
  • Resumen financiero. La proyección financiera debería delinear la expectativa de tus gastos y una estructura de costos.
  • Solicitud de fondos. Calcula tus necesidades y describe cómo se usarán las inversiones.

El plan estratégico podría ser todo lo que necesites —y es una gran manera de abrir puertas— pero prepárate en caso de que los prestamistas e inversionistas pidan información más detallada o una presentación. Aquí es donde una presentación de lanzamiento entraría en juego. Si planeas solicitar financiamiento a través de fuentes tradicionales —tales como bancos, inversionistas o socios de negocios— necesitarás cada elemento de un plan de negocios tradicional, como se detalló anteriormente.

Recursos

Si aún tienes preguntas, encontrarás ejemplos y plantillas, calculadoras e información detallada sobre la planificación, lanzamiento, administración y crecimiento de tu negocio a través del Agencia Federal de Pequeños Negocios (SBA, por sus siglas en inglés) de los Estados Unidos (sba.gov). También puedes buscar una oficina y socios locales del SBA para recibir ayuda en persona. Finalmente, crea una red y continúa desarrollando los recursos que necesitarás.

Actualiza tu plan de negocios regularmente

Estás creando una herramienta para ayudarte a administrar y ampliar tu negocio y debería ser actualizado a medida que las cosas cambien. Imagínatelo como un documento estratégico de planificación para metas a corto y largo plazo, gastos y objetivos —todo lo que cambia con el paso del tiempo—.

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