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Cómo hacer un presupuesto

Te ayudaremos a descubrir cómo hacer que tu dinero trabaje para ti.

A couple is at their desk reviewing their budget

Establece tus objetivos

¿Cuáles son tus aspiraciones? Pensar en lo que quieres ahora y en el futuro te ayuda a establecer los cimientos de tu presupuesto. 

Establece tus objetivos de presupuesto en torno a lo que es importante para ti. Utiliza esta guía para presupuestar para ver cuánto dinero está ingresando y cuánto necesita salir. Lo que quede se puede utilizar para ayudarte a cumplir tus aspiraciones.

Cómo preparar un presupuesto

Es una práctica inteligente revisar el presupuesto mensual de tu familia al menos una vez al año. La disciplina te ayudará a equilibrar los ingresos y los gastos mientras asignas dinero hacia metas financieras, como ahorrar para la universidad o saldar deudas.

Considera los siguientes consejos para ayudarte a comenzar.

Métodos populares de hacer un presupuesto

Encuentra el enfoque que mejor te funcione. Aquí te explicamos cómo hacer un presupuesto de dos maneras diferentes:

  • Presupuesto de base cero: Con este método, se asigna cada dólar entrante a una categoría de gasto (o ahorro). Las categorías pueden abarcar los gastos actuales o los gastos futuros previstos, como el mantenimiento del carro o los regalos para las fiestas.
  • La fórmula del dinero equilibrado: Este método te pide que clasifiques tus gastos en tres categorías: gastos fijos, objetivos financieros y gastos flexibles. Las categorías deberían equivaler a no más del 50%, 20% y 30% de tus ingresos mensuales, respectivamente.

Empieza a presupuestar

Uno pensaría que existe una fórmula secreta para presupuestar de la manera correcta. ¿Adivina qué? No la hay. La idea es sencilla: Ingresos – Gastos = Dinero para tus objetivos.

Sigue estos pasos para crear un presupuesto.

  • Monitorea todos los gastos durante un mes. Una vez que sepas a dónde va tu dinero, puedes ajustar las categorías del presupuesto y, según eso, tus gastos futuros.
  • Establece metas financieras. Ya sea que quieras saldar una deuda, ahorrar más para la jubilación o tomarte unas vacaciones, los objetivos te ayudarán a ser responsable con tu presupuesto.
  • Revisa y ajusta si es necesario. Dado que los ingresos y los gastos pueden variar de un mes a otro, debes revisar regularmente tu presupuesto para ver si las cantidades presupuestadas son demasiado altas o bajas.
  • Utiliza una herramienta para crear presupuestos. Hay innumerables aplicaciones para ayudarte a administrar tu dinero. Estas herramientas pueden simplificar la creación del presupuesto, y eso puede ayudarte a que lo cumplas.

Tu lista de comprobación del capítulo 1

  • Descarga la hoja de trabajo Budgeting 101
  • Escribe tus aspiraciones

Próximo paso

Ahorra para un objetivo

En pocas palabras, los objetivos te ayudan a conseguir las cosas que podrías aspirar a tener o hacer.

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